实训五：基金理财实训项目任务：熟悉基金基础知识，分析各种类型基金，掌握挑选基金技巧和理财策略。天天基金网：工作任务1：列举股票型基金、混合型基金、债券型基金各1个，比较它们的收益情况？工作任务2：以某开放式基金为例，完成以下任务：1．该基金是什么类型的基金？2．该基金在同类基金中的业绩排名如何（今年以来）？3．可以通过哪些途径购买该基金？4．该基金当前的净值是多少？（未知价法）5．如果参加该基金的定投，每月存500元，按其成立以来的年平均收益率，20年后，帐户里将有多少资金？未知价计算法概述基金单位资产净值的计算主要有两种方法：（1）已知价计算法、（2）未知价计算法未知价又称期货价、事后价(ForwardPrice)，或称预约计价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。基金[[[申购]]与赎回的价格都以基金单位净值为依据。虽然如此，但在申购赎回时，因为价格都是依据当天收盘之后的基金单位净值为标准，所以在交易时，并不知道交易价格如何。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。[]未知价计算公式计算公式：赎回总额＝赎回当日基金单位资产净值×赎回份额赎回费＝赎回金额×赎回费率赎回金额＝赎回总额－赎回费赎回费、赎回总额四舍五入，保留小数点后两位。[]未知价计算法的意义采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以我国开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。工作任务3：以身边的家庭或个人为例，为其设计基金理财计划？1．该个人的基本情况？2．该个人可以买卖哪类基金3．推荐一个或几个基金产品4．如何参加基金购买计划（定投或者逢低买入）工作任务一基金基金代码基金简称2011-06-14单位净值累计净值2011-06-13单位净值累计净值日增长值日增长率股票型基金000021华夏优势增长1.81502.63501.77002.59000.04502.54%混合型基金100016富国天源平衡0.97262.43620.94672.42830.000790.82%债券型基金202101南方保元证券1.16942.42941.16342.42340.00600.52%附：累计收益率走势华夏优势增长富国天源平衡南方保元证券工作任务二、鹏华价值优势（160607）成立日：2006-07-18类型：股票型。排名情况：时间涨幅同类平均沪深300同类排名近一周0.48%-0.32-1.2136/262近一月-3.86-4.59-5.68130/262近三个月-2.31-9.42-9.151/256注：以阶段涨幅排名单位净值（2011-06-14）：0.8460（1.68%）申购状态：开放申购赎回状态：开放赎回通过哪些途径购买该基金？（未知）以１.６８%算（年平均收益率怎么看？不会！）计算结果：投资年限到期本金收益和：143600.73投资年限到期总收益：23600.73资产增加率：19.67%M=12a(1+x)[-1+(1+x)^n]/xM：预期收益a：每月定投金额x：一年收益率n：定投期数(公式中为n次方)工作任务三、以一个家庭年收10W为例就以40%的投资比例即４W，设计基金组合如下根据当前方案(2011年业绩前20强基金),南方隆元产业主题(HYPERLINK"http://fund.eastmoney.com/202007.html"202007)HYPERLINK"http://fund.eastmoney.com/data/fundrating.html"机构评级:。今年来涨幅高达4.5%排名第２.可以申购1.8万，虽然说在今年排名第二、从图中看出已处高位，在短期有下跌趋势，并且在往期都没跑赢沪深300.风险大。因此投入1.8万可以了。另外的2.2万投资于收益稳定，并且有点历史的老基金、这里我们选择了华夏大盘精选(000011)HYPERLINK"http://fund.eastmoney.com/