AFPTM资格认证培训网上公开课金融理财概述和CFPTM资格认证制度版权所有©理财教育网1保留所有权利声明本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员疑问较多的知识点，不涵盖所有考试范围。AFP资格认证考试范围应以当年《考试大纲》为准。版权所有©理财教育网2保留所有权利授课内容„金融理财概述„CFP资格认证制度版权所有©理财教育网3保留所有权利AFP资格认证培训网上公开课一、金融理财概述版权所有©理财教育网4保留所有权利金融理财概述„金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。„要点：‡不是产品推销，而是综合金融服务。‡不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。‡不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。‡不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。版权所有©理财教育网5保留所有权利2010年7月真题„以下对金融理财的理解正确的是（）。A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来„答案：D版权所有©理财教育网6保留所有权利AFP资格认证培训网上公开课二、CFP资格认证制度版权所有©理财教育网7保留所有权利CFP资格认证制度„4E认证体系„职业道德准则„执业操作准则„纪律处分办法„CFP商标使用指南版权所有©理财教育网8保留所有权利4E认证体系——教育Education„资格认证的第一步„教育时间：‡共240小时‡AFP资格认证培训108小时‡CFP资格认证培训132小时„继续教育取得AFP/CFP资格证书后，每两年为一个再认证周期，需要满足一定的继续教育学时要求‡AFP持证人：20学时‡CFP持证人：30学时版权所有©理财教育网9保留所有权利4E认证体系——考试Examination„特点：知识技能并重，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力。„科目：‡AFP资格认证考试：《金融理财原理》‡CFP资格认证考试：五门专业课„范围：以FPSBChina每年公布的当年考试大纲为准„题型：客观单项选择题（概念题＋计算题）„难度：难度系数分为四级最难10％、较难30％、中等40％、简单20％„AFP资格认证考试时间：每年三次，周六举行，每次上下午各3小时。„考试制度：从2010年7月开始，AFP/CFP资格认证考试全部采用机考版权所有©理财教育网10保留所有权利4E认证体系——工作经验Experience„认定内容：‡从业机构、时间及职业表现„行业要求：‡与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构„岗位要求：‡金融理财相关工作„时间要求：‡AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年‡CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年‡工作经验有效期为最近10年版权所有©理财教育网11保留所有权利2008年3月真题„至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。A.张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006年6月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理B.赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师C.王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理D.李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作„答案：D版权所有©理财教育网12保留所有权利4E认证体系——职业道德Ethics„工作的特殊性—易引发道德风险‡比客户专业‡决策后果显现时间长‡涉及金钱，对客户影响大‡主观上存在资金使用不当风险„工作的重要性-必须避免道德风险‡影响客户的财务安全‡