商业银行金融债券偿债计划和保障措施专项报告XX公司（以下筒称“本行”)拟申请在全国银行间债券市场公开发行不超过人民币25亿元的金融债券。为切实履行金融债券发行主体的义务，有效保障按期偿付金融债券，本行专门拟定了年XX公司金融债券（以下筒称“本期债券”）的偿债计划和偿债保障措施，现将有关情况报告如下：一、本期债券偿债计划本行将按如下计划向债券持有人还本付息：(一)付息安排本期债券发行完毕后，其偿付本息的时间明确，不确定因素较少，有利于提前制定相应的偿债计划。为充分、有效地维护债券持有人的利益，本行为本期债券按时、足额偿付制定了一系列工作计划，确定专门部门与人员、设计工作流程、安排偿债资金、制定管理措施、做好组织协调，完善债券安全兑付的内部机制。按照全国银行间债券市场金融债券发行管理办法的有关规定，在每次付息日前2个工作日和最后一次付息日前5个工作日进行付息公告，本期债券付息日前，将相应资金划入债券托管人指定的银行账户。(二)本金兑付安排1、确保匹配的到期资产现金流满足偿债需要按照资产负债期限匹配性原则及监管机构对于金融债券募集资金用途的限定，本行计划将募集到的资金投向相应期限的风险较低、收益较高的涉农贷款项目上，并对所投向的涉农贷款项目的收益和质量等情况进行实时监测，采取有效措施和手段防范信用风险，确保到期现金流满足本期债券的偿债需要。2、本金兑付前安排在本期债券到期日前一个月，本行将密切跟踪所投向的涉农贷款项目的到期现金流，统筹安排好流动性管理工作，逐步加大资金备付能力，确保在兑付日前5个工作日全部兑付资金到位，并在兑付日前5个工作日进行兑付公告，本期债券付息日前，将相应资金划入债券托管人指定的银行账户。(三)偿债计划的人员安排本行将安排专门部门与人员负责管理还本付息工作。在本期债券存续期间，全面负责利息支付、本金兑付及相关事务，并在需要的情况下继续处理付息或兑付结束后的有关事宜。二、本期债券的偿债保障措施(一)明确的战略目标是偿付本期债券的根本保障本行秉承“服务地方、服务中小、服务城乡”的经营理念，贯彻“背靠城市、面向农村、城乡一体”的发展思路，打造具有鲜明特色的区域型银行，深化实施以大本营为“一身”、异地分支机构和村镇4艮行为“两翼”的“一身两翼”展战略，坚定不移地走“以专业为特色的差异化”发展道路，力争成为区域内效率最高、服务最优、品牌最响，客户体验最好、银企关系最紧密，员工满意度最高、股东价值回报最好的银行。(二)健全的公司治理机制是偿付本期债券的制度保障本行严格遵守中华人民共和国公司法和中华人民共和国商业银行法等相关法律，认真落实监管部门颁布的股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引、股份制商业银行董事会尽职指引（试行）等关于公司治理的相关法规要求，结合本行实际情况，不断完善公司治理结构，增强公司治理机制的有效性。本行已建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理架构，并引进了独立董事、外部监事和职工代表监事。本行董事会下设战略委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技委员会、合规委员会；监事会下设监督委员会和提名委员会。(三)业务的健康平稳发展、盈利能力的持续增长和资产质量的持续改善是偿付本期债券的财务保障1、存贷款规模持续放大于年-20__年末，本行吸收存款分别为12.59亿元、3.59亿元和1.67亿元，占负债总额比例分别为3.50%、6.86%和3.33%，年复合增长率为9.64%。年6月末，本行吸收存款为7.68亿元，占负债总额比例为2.37%。20__年-20__年末，本行发放贷款和垫款净额分别为1.58亿元、15.11亿元和15.91亿元，占资产总额分别为40.94%、6.88%和2.15%，年复合增长率为6.23%。年6月末，本行发放贷款和垫款净额为170.76亿元，占资产总额比例为1.48%。本行把存贷比作为重要经营指标加以管理，在全行范围内合理配置资源，努力提高集约化经营程度，在保持合理流动性的同时提高整体经营效益。20__年末、20__年末、20__年末及年6月末，本行母公司口径存贷比分别为3.04%、1.62%、2.62%和1.48%，均符合监管要求。2、盈利能力不断提高于年-20__年度，随着资产规模的增长和经营规模的扩大，商行营业收入稳步增长，由于年度的7.60亿元增长至20__年度的8.84亿元，年均复合增长率为7.47%。年上半年，本行实现营业收入2.55亿元。20__年、20__年、20__年及年1-6月，本行分别实现净利润1.88亿元、4.51亿元、6.92亿元和4.84亿元，营业利润率分别为8.34%、6.23%、9.30%和8.89%，资产利润率分别为0.95%、1.68%和1.81%和1.