此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。PAGEPAGE3投资理财的策略与规划论文提纲一.投资理财步骤:需求→目的→策略→方法需求:您的欲望为何如:我想买车,买房子.目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.策略:可承担何种程度的投资如:高,中,低风险.方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.二.正确的投资理财观念简要的财务观念→分散的投资组合→长期的执行理财1.切记高报酬,高风险.2.三不政策:不怕,不急,不贪.3.时时关心,每月检视,每年调整.4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法.6.『生涯』理财规划的观念,要同时为未来作打算.三,投资五不不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定不要只著重进场时间不要低估通货膨胀不忘每季审阅您的资产分配情况不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里四,投资的基本原则,建言1.投资的四项基本原则投资的第一个基本原则--长期投资投资的第二个基本原则--分散投资投资的第三个基本原则--及早投资投资的第四个基本原则--持续投资2.投资前的三大建言了解自己的风险承受度了解平均成本法交给专家理财五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍1.存款:活存,定存,综合存款,支存...2.标会3.房地产4.外汇5.黄金6.股票7.共同基金8.保险9.债券,票券10.期货11.艺术品六,投资工具与风险及获利关系七,投资组合建议各种投资偏好类型的投资建议人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%投资偏好可分为下列三种类型:保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长积极成长型:可以承受投资的短期波动,愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险